Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027

DESKRIPSI

Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027 dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami dan menerapkan prinsip identifikasi serta verifikasi nasabah guna mencegah penyalahgunaan layanan keuangan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas ilegal lainnya. Penerapan KYC merupakan bagian penting dari sistem kepatuhan lembaga keuangan untuk memastikan identitas nasabah, memahami profil risiko, serta menjaga keamanan dan integritas transaksi.

Peserta akan mempelajari proses identifikasi dan verifikasi nasabah, Customer Due Diligence (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD), penilaian risiko nasabah, pemantauan transaksi, serta identifikasi Beneficial Owner dan Politically Exposed Person (PEP). Materi juga membahas pengelolaan dokumen nasabah, pengenalan transaksi mencurigakan, penerapan pendekatan berbasis risiko atau Risk-Based Approach, serta keterkaitan KYC dengan program Anti-Money Laundering (AML) dan Counter-Terrorism Financing (CTF).

Melalui pembahasan praktis dan studi kasus, peserta diharapkan mampu menerapkan prosedur KYC secara konsisten, mengidentifikasi ketidaksesuaian profil nasabah, serta meningkatkan efektivitas pengawasan dan pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku. Training ini relevan bagi profesional Compliance, Anti-Money Laundering, Risk Management, Customer Service, Relationship Manager, Account Officer, Operations, Internal Audit, dan pihak lain yang terlibat dalam penerimaan maupun pengelolaan nasabah.

Tujuan Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027

1. Memahami konsep, tujuan, dan prinsip dasar Know Your Customer.
2. Memahami ketentuan dan kewajiban penerapan KYC pada lembaga keuangan.
3. Mampu menerapkan prosedur identifikasi dan verifikasi identitas nasabah.
4. Memahami penerapan Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD).
5. Mampu melakukan identifikasi dan penilaian risiko nasabah berdasarkan pendekatan berbasis risiko.
6. Memahami identifikasi Beneficial Owner dan Politically Exposed Person (PEP).
7. Mampu mengenali transaksi yang tidak sesuai dengan profil dan aktivitas nasabah.
8. Memahami hubungan KYC dengan pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
9. Memahami prosedur pemantauan, dokumentasi, dan eskalasi transaksi mencurigakan.
10. Meningkatkan efektivitas penerapan KYC untuk memperkuat kepatuhan dan pengelolaan risiko lembaga keuangan.

Materi Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027

1. Fundamental Know Your Customer (KYC)

• Konsep, tujuan, prinsip, dan manfaat KYC dalam proses penerimaan serta pengelolaan hubungan dengan nasabah.
• Peran KYC dalam pencegahan pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan identitas, dan penyalahgunaan layanan keuangan.

2. KYC Regulatory Framework and Compliance

• Pemahaman ketentuan yang relevan mengenai penerapan KYC, program APU, PPT, dan pencegahan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal sesuai ruang lingkup lembaga.
• Tanggung jawab manajemen dan unit kerja dalam penerapan kebijakan, prosedur, dokumentasi, serta pengawasan kepatuhan KYC.

3. Customer Identification and Verification

• Prosedur identifikasi dan verifikasi nasabah individu maupun badan usaha melalui dokumen identitas dan informasi pendukung.
• Pemeriksaan keakuratan data, validitas dokumen, kesesuaian informasi, serta pengelolaan perubahan data nasabah.

4. Customer Due Diligence (CDD) and Enhanced Due Diligence (EDD)

• Penerapan CDD untuk memahami identitas, tujuan hubungan usaha, aktivitas, dan profil risiko nasabah.
• Penerapan EDD terhadap nasabah berisiko tinggi melalui pemeriksaan tambahan, pendalaman sumber dana, dan pemantauan yang lebih ketat.

5. Risk-Based Approach and Customer Risk Profiling

• Penilaian risiko nasabah berdasarkan identitas, jenis usaha, sumber dana, wilayah geografis, produk, layanan, dan pola transaksi.
• Penyusunan profil risiko, klasifikasi tingkat risiko, serta penentuan intensitas pemeriksaan dan pemantauan sesuai tingkat risiko.

6. Beneficial Ownership, PEP, and Sanctions Screening

• Identifikasi Beneficial Owner, struktur kepemilikan badan usaha, serta pihak yang memiliki kendali akhir atas nasabah.
• Pengenalan Politically Exposed Person (PEP), proses screening terhadap daftar terkait, dan penanganan hasil pencocokan sesuai prosedur.

7. Transaction Monitoring and Suspicious Activity Identification

• Pemantauan transaksi untuk mengidentifikasi aktivitas yang tidak sesuai dengan profil, sumber dana, atau tujuan hubungan usaha nasabah.
• Prosedur analisis, dokumentasi, eskalasi, dan pelaporan transaksi mencurigakan sesuai ketentuan serta kewenangan lembaga.

8. KYC Implementation, Documentation, and Case Study

• Pengelolaan berkas KYC, pembaruan data nasabah, pemantauan berkelanjutan, dan penerapan KYC pada proses onboarding maupun hubungan usaha yang berjalan.
• Studi kasus identifikasi nasabah berisiko tinggi, ketidaksesuaian dokumen, hasil screening, dan transaksi yang memerlukan pemeriksaan lebih lanjut.

METODE Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027

• Presentation
• Discussion
• Case Study
• Evaluation
• Pre test & Post Test

NARASUMBER BIMTEK TRAINING

Narasumber Kami Berpengalaman Sescara Teori Dan Praktek  Selama 35+ Tahun Tersertifikasi Nasional Dan Internasional Dan Tersebar Di Seluruh Indonesia

 LOKASI PELAKSANAAN 77 KOTA DI INDONESIA

1. Yogyakarta ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
2. Jakarta ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
3. Bandung ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
4. Bali ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
5. Surabaya ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
6. Malang ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
7. Samarinda ( Setiap Minggu Pelaksanaan )
8. Balikpapan
9. Makassar
10. Batam
11. Semarang
12. Manado
13. Jayapura
14. Sorong
15. Medan
16. Dst

 Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan Dan Kota Pelaksanaan

Benefit Apa Saja yang Didapatkan Peserta

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Transportasi Peserta ke tempat pelatihan (By Request)
• Module / Handout
• FREE Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or backpack (Tas Training) Dan Jaket
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2x Coffee Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive

INFORMASI PENDAFTARAN DAPAT MENGHUBUNGI ADMIN KAMI

• ANDIN  0821 2532 7248
• ALIA  0812 3459 4527

❓ FAQ Training Know Your Customer (KYC) 2026–2027

1. Apa itu Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer adalah proses untuk mengenali dan memverifikasi identitas nasabah, memahami tujuan hubungan usaha, serta menilai risiko yang berkaitan dengan penggunaan produk dan layanan keuangan.

2. Apa fokus utama training ini?

Training berfokus pada identifikasi dan verifikasi nasabah, CDD, EDD, penilaian risiko, identifikasi Beneficial Owner dan PEP, pemantauan transaksi, serta penerapan KYC untuk mendukung kepatuhan lembaga keuangan.

3. Apa perbedaan CDD dan EDD?

Customer Due Diligence (CDD) merupakan pemeriksaan dasar untuk memahami identitas dan profil risiko nasabah. Enhanced Due Diligence (EDD) merupakan pemeriksaan yang lebih mendalam bagi nasabah atau hubungan usaha yang memiliki tingkat risiko lebih tinggi.

4. Mengapa penerapan KYC penting bagi lembaga keuangan?

KYC membantu lembaga keuangan memverifikasi identitas nasabah, memahami pola aktivitas keuangan, mengidentifikasi risiko, serta mengurangi potensi penyalahgunaan layanan untuk aktivitas ilegal.

5. Apa yang dimaksud dengan Risk-Based Approach?

Risk-Based Approach adalah pendekatan yang menyesuaikan tingkat pemeriksaan dan pemantauan dengan tingkat risiko yang dimiliki nasabah, produk, layanan, transaksi, maupun hubungan usaha.

6. Apa itu Beneficial Owner dan PEP?

Beneficial Owner adalah pihak yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan nasabah atau memperoleh manfaat dari suatu hubungan usaha. Politically Exposed Person (PEP) adalah orang yang sedang atau pernah memegang fungsi publik penting, beserta pihak terkait sesuai definisi dan ketentuan yang berlaku.

7. Apakah training membahas transaksi mencurigakan?

Ya. Peserta mempelajari indikator transaksi yang tidak sesuai dengan profil nasabah, proses analisis, dokumentasi, eskalasi internal, dan pelaporan sesuai ketentuan yang berlaku.

8. Apakah KYC berlaku untuk nasabah individu dan badan usaha?

Ya. Prosedur KYC mencakup nasabah individu maupun badan usaha, dengan pemeriksaan yang disesuaikan dengan karakteristik, struktur kepemilikan, tujuan hubungan usaha, dan tingkat risikonya.

9. Siapa yang cocok mengikuti training ini?

Training cocok bagi staf Compliance, AML, Risk Management, Customer Service, Relationship Manager, Account Officer, Operations, Internal Audit, serta profesional lembaga keuangan yang terlibat dalam penerimaan dan pemantauan nasabah.

10. Bagaimana cara mendapatkan informasi lebih lanjut?

Untuk informasi jadwal, biaya, proposal, dan pendaftaran, silakan hubungi Andin 082125327248 atau Alia 081234594527.